【上财的金融学】17行业涉非法集资风险大 现假冒银行等6种新形式


发布时间:2021-04-22 07:22:11 阅读量:8537 作者:宕珸

同时,对于非法集资的组织者不论层级,只依据犯罪情节轻重来进行打击上财的金融学。对于一些银行职员卖“飞单”(依托所供职银行的便利,向客户私售非本行的理财产品),即使辞职也将以共同犯罪来打击。

新京报讯 (记者何光)昨日,市打非办公布了6种非法集资新形式,并发布了17个涉非法集资行业风险指引。相关负责人表示,今年6月至7月,将专项打击非法集资。

非法集资出现O2O等新模式

在昨日举行的“2015北京市打击非法集资专项整治行动培训交流会”上,市打非办公布了假冒民营银行、虚假“养老”产品等新型的非法集资方式。

北京市打非工作小组副组长霍学文表示,非法集资犯罪手段在不断变化,一些非法集资机构也出现了O2O、传销等新的操作模式,对于在北京做理财产品或互联网金融的机构,市打非办要求其进行产品登记、信息披露和资金托管。推动行业协会,对金融机构产品开展信息登记工作。

霍学文称,将对在工商部门注册为“银行”但是没有得到银监会审批,即开展银行业务的机构进行排查;以传销的方式销售理财产品的进行重点整治;对虚假宣传理财产品或摆地摊销售理财产品的机构,进行约谈。

银行职员卖“飞单”涉共同犯罪

霍学文介绍,随着打非工作的深入,群众举报处理机制流程化越来越规范,目前市打非办已接待有关非法集资举报41批1800余人,受理30件,立案15件。

在专项整治期间,将以北京5000家金融机构营业网点为阵地,通过机构宣传非法集资的危害。

霍学文表示,非法集资有了从原本推销实物或项目,到就是销售虚假的理财产品的新趋势。目前,市打非办将通过聘请社区工作者或大学生村官、志愿者等,在社区、农村组织上万名金融风险联络员。

六种新型非法集资方式

●假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

●非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:发售虚假的理财产品;虚构借款方,以借款担保名义非法吸资。

●打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗投资,然后关闭网站,携款逃匿。

●以“养老”旗号非法集资,主要有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。

●以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

●假借P2P名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸资后,突然关闭网站或携款潜逃。

有“涉非”风险的17行业

●非金融机构支付服务

●网络借贷平台

●众筹平台

●股权投资

●保险代理

●担保

●投资咨询

●其他新型金融创新及高风险行业上财的金融学

●房地产中介及第三方理财

●电子商务

●典当上财的金融学

●融资租赁

●高新技术企业

●各类涉农互助组织

●养老机构

●民办高校

●小额贷款

与热钱的流出相对应,上半年我国外汇占款增长在个别月份出现了千亿元的负增长现象,而持续增长的外汇储备也在今年二季度罕见地减少。

银行卡消费超限额短信确认服务中的限额为每卡每日累计消费限额,该限额仅对境内(不包含港、澳地区)POS(含电话支付)消费交易额进行统计。央视有报道称,山西临汾市将建行的龙卡“一卡通”信用卡与交通管理中的多个程序联系起来,不少机动车车主和驾驶员在验车、驾照审验、考驾照的过程中都必须先行办理“一卡通”,不办理就无法顺利通过,引发车主不满。有银行业内人士称,银行有发卡量的任务,也可以靠此卡挣后续的手续费。

(2010)温瑞执民字第00873号、(2010)温瑞执民字第00875号,也是民间借贷纠纷案件。

另据分析人士称,去年4月份抄底的“大妈”已经被套,目前部分黄金饰品价格与年内最高位相比,甚至便宜了近70元/克。金价下跌常态下,市场预期会有更低价格出现。在黄金消费力透支的情况下,今年金价在无人问津的凄凉中接连下挫。10月6日,黄金以1183.3美元/盎司的价格创新低,10月31日,国际金价跌破1180美元重要支撑,随后直接奔向四年新低。然而,这些已经不再吸引中国消费者的目光。

集资 行业 风险

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网友评论:

来自濮阳的网友说:评论时间:2021-04-22

别哭出声,很多人等着看你疼。回复


来自铁岭的网友说:评论时间:2021-04-22

失去缘分的人,即使在同一个城市也很难遇见,有时候一转身就是一辈子。回复


来自海宁的网友说:评论时间:2021-04-22

不要沉默,不想说的过错。回复


来自开封的网友说:评论时间:2021-04-22

每到一个陌生的城市,我的习惯是随便走走,好奇心驱使我去探寻这里的热闹的街巷和冷僻的角落。在这途中,难免暂时地迷路,但心中一定要有把握,自信能记起回住处的路线,否则便会感觉不踏实。我想,人生也是如此。回复


来自锦州的网友说:评论时间:2021-04-22

我不屑与任何一个人去争。爱我的,不用争。不爱的,争来也没用。任何事情,总有答案。与其烦恼,不如顺其自然。回复


来自上虞的网友说:评论时间:2021-04-21

生命中最好的事情就是那些值得的等待,值得为之奋斗,也值得永不放弃。回复


来自枝江的网友说:评论时间:2021-04-21

不要贪快,以你的聪明,只要耐心,什么事不成,你真的争口气,羞羞这势利世界也好!回复


来自镇江的网友说:评论时间:2021-04-21

所有的动力都来自于内心的沸腾。如果你做不到一件事,无论是搞好人际关系,还是寻找爱人,还是减肥,都是因为你还没有真正想做。回复


来自诸暨的网友说:评论时间:2021-04-20

必须重新站起来,告诉自己,继续走吧,路途尚未结束,即使重新捡起的东西已被踩得粉碎。回复


来自桦甸的网友说:评论时间:2021-04-20

一生中,你要找一双——至少要找到一双能够倾听你的耳朵。只要你一开口,他就能懂得你。这或许就是一个人的幸福。回复


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